和製SCHD、5年前に始めていたら今の構成のまま一括投資した場合と、投信4本の比較

開始日

投資額（円）

配当・分配金

口座

今の23銘柄は「直近5年に減配がない」ことを条件に今日選んでいる。過去5年に当てはめると、選定時点で分かっていなかった結果を使うことになり、和製SCHD側が有利に出る（後知恵バイアス）。参考値として見る。

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計算するとここに和製SCHDの評価額が出る

結果

受け取った配当・分配金（税引後、年別）

和製SCHDとSBI SCHD（代替）の支払年ベース。価格のみ設定でも受取額は表示する。

和製SCHDの銘柄別

構成を変える（PFチェックの保有を貼る）

1行1銘柄。PFチェックの「保有コード名前株数取得単価 …」「監視コード名前株数指値…」「買コード株数単価」、または「コード金額」「コード比率%」。株数×単価を重みにする。貼らない場合は23銘柄の均等配分。

比較対象のデータと前提

オルカン・S&P500は投信総合検索ライブラリーの基準価額（分配金なし＝内部で再投資）。取れない時はACWI・VOOの円換算で代替。SBI NASDAQ100は2026年5月設定、SBI SCHDは2023年12月設定で5年の履歴がないため、QQQ・SCHDの終値×ドル円に、米国源泉10%と下の年コストを差し引いて作る。SBI SCHDは分配型として扱い、分配金は和製SCHDと同じ課税・再投資ルールに乗せる。

日本株の配当入金（権利落ちから日数）

和製SCHD：取引手数料ゼロ・端株可・リバランスなし。配当は権利落ち日の株数×1株配当（記念・特別配当を含む。Yahooの配当データは普通と特別を区別しない）。売却後手取りは全銘柄を最終日に売った場合で、特定口座内の損益通算後に20.315%。